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Descrizione dell’attività
Investimento Custodito – Boutique Finanziaria s.r.l. (la “Società”) è una società specializzata in servizi di formazione, divulgazione, studio e ricerca su temi economico-finanziari, organizzazione di eventi e attività di consulenza generica ausiliaria al raggiungimento di questi obiettivi. La Società non fornisce in nessun modo il servizio di Consulenza in materia di investimenti di cui all’art. 1, comma 5-septies, del d.lgs. 24 febbraio 1998, n. 58, né altri servizi di investimento oggetto di riserva di legge. Tutti i contenuti presenti all’interno del sito, dei documenti, dei video, degli articoli e qualsiasi riferimento al logo della Società sono da considerarsi a scopo puramente informativo, educativo, divulgativo e di analisi. Tutti i servizi offerti si ritengono esclusi dalle riserve di legge.
La Società, connessi ai servizi sopra citati, svolge, in alcuni dei sui programmi sotto meglio specificati, l’attività di pianificazione finanziaria e asset allocation generica: tali servizi generici rientrano in quella che può essere definita come Pianificazione Finanziaria Olistica, la quale comprende anche a) la protezione del patrimonio, b) la pianificazione successoria, c) il passaggio generazionale, d) la gestione dei rischi vita; e) la pianificazione fiscale; f) la gestione reddituale del patrimonio immobiliare; g) la pianificazione finanziaria per obietti di vita, h) la pianificazione degli investimenti; i) la pianificazione previdenziale.
Tali servizi, come detto, non rientrano nel servizio specifico di Consulenza in materia di investimenti di cui all’art. 1, comma 5-septies, del d.lgs. 24 febbraio 1998, n. 58, né in altri servizi di investimento oggetto di riserva di legge, ma, come più volte ribadito, ma nel servizio generico di pianificazione finanziaria.
La consulenza finanziaria generica si sostanzia nella fornitura di indicazioni operative di allocazione finanziaria con riferimento a tipologie di strumenti finanziari. Questo tipo di attività esercitata dalla Società non integra un’attività di consulenza in materia di investimenti, come qualificata dall’art. 1, comma 5, lett. f) e definita dal medesimo articolo al comma 5 septies, d.lgs. 24 febbraio 1998, n. 58 e successive modificazioni (TUF). La consulenza finanziaria generica non costituisce un servizio di investimento e non è soggetta alla disciplina del TUF, bensì identifica un’attività liberamente esercitabile, in quanto non coperta da riserva di legge. I suggerimenti non hanno ad oggetto raccomandazioni personalizzate in ordine ad operazioni di acquisto/vendita di determinati strumenti finanziari: proprio per questi motivi, l’attività svolta non si sostanzia nel servizio di Consulenza Specifica e Raccomandazioni di investimento.
Così come anche specificato dal Regolamento Delegato UE 2017/565 (MIFID II), n.15, “I pareri generici riguardo a un tipo di strumento finanziario non sono considerati consulenza in materia di investimenti ai fini della direttiva 2014/65/UE“: pertanto, rilasciare suggerimenti o consigli relativi a categorie, gruppi o tipologie generali di strumenti finanziari, attività che rientra in quella che è stata definita asset allocation e panificazione finanziaria generica, non qualifica il servizio di Consulenza in Materia di investimenti.
Contenuto dei servizi “WealthMaster”
Accanto ai servizi puramente formativi, il programma All Weather WealthMaster ingloba al suo interno servizi di pianificazione finanziaria generica. I servizi si sostanziano nei servizi sopracitati di pianificazione finanziaria olistica integrata e non rappresentano in alcun modo attività di consulenza in materia di investimenti, come qualificata dall’art. 1, comma 5, lett. f) e definita dal medesimo articolo al comma 5 septies, d.lgs. 24 febbraio 1998, n. 58 e successive modificazioni (TUF).
Fermo restando il contenuto formativo/pratico e di studio e analisi del servizio prestato, incentrato su quello che sinteticamente viene chiamata “Strategia All Weather”, accanto a questi servizi principali viene offerto anche il servizio di pianificazione e consulenza generica con le modalità sopra viste, le quali non costituiscono in alcun modo attività di consulenza in materia di investimenti, come qualificata dall’art. 1, comma 5, lett. f) e definita dal medesimo articolo al comma 5 septies, d.lgs. 24 febbraio 1998, n. 58 e successive modificazioni (TUF), in quanto non è mai presente una raccomandazione specifica di acquisto/vendita di specifici strumenti finanziari, ma solo la costruzione generica di modelli di portafoglio e modelli di
Assenza di offerta e/o di attività di consulenza diretta e indiretta
Le informazioni, i prodotti, i dati, i servizi, gli strumenti e i documenti contenuti o descritti su questo Sito (i “Dati”) rivestono esclusivamente carattere informativo e non sono da intendersi come sostitutivi del servizio di Consulenza in materia di investimenti di cui all’art. 1, comma 5-septies, del d.lgs. 24 febbraio 1998, n. 58, oggetto quindi di riserva di legge.
Le informazioni fornite sul Sito non costituiscono (né direttamente né indirettamente), pertanto, né un’attività pubblicitaria o una raccomandazione né un’offerta o un invito ad acquistare o vendere strumenti di investimento, ad effettuare un’operazione o ad assumere un impegno giuridico.
I prodotti e gli strumenti finanziari, nonché gli studi menzionati su questo Sito non sono idonei per tutti gli investitori in quanto standardizzati.
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Le decisioni di investimento o di altra natura non devono essere assunte esclusivamente sulla base di tali informazioni.
Prima di adottare tali decisioni di investimento, si consiglia di richiedere una revisione approfondita della documentazione e la consulenza di uno specialista qualificato.
La società mette a disposizione a pagamento la visione dei contenuti proprietari di tipo standardizzato ed esclusi dalla disciplina MiFid2, fornendo ai propri clienti le informazioni necessarie ad intraprendere un percorso di consapevolezza ed alfabetizzazione finanziaria.
Gli strumenti eventualmente riportati sono esemplificativi della composizione di un portafoglio che replica una determinata strategia di investimento ed individuati in modo generico e standardizzato, per scopi puramente didattici ed informativi.
La scelta degli strumenti è frutto di una semplice analisi costi benefici di strumenti finanziari a basso costo presenti su tutti i mercati finanziari, nella forma di fondi passivi indicizzati (ETF).
Gli strumenti possono essere anche sostituiti con altri strumenti similari appartenenti alla stessa categoria.
I rendimenti passati non sono necessariamente indicativi di quelli futuri ma rappresentano una mera rappresentazione di strategie adottate e in adozione.
Il cliente è responsabile del proprio comportamento e delle decisioni intraprese nonché dei rischi derivanti dall’attività di investimento.
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Performance
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