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Strategia a Cedola Custodita

Inizia a gestire tu i tuoi soldi. Per i tuoi investimenti, scegli chi può fare solo i tuoi interessi

FAI FRUTTARE IL TUO PATRIMONIO GRAZIE AI DIVIDENDI E ALLE CEDOLE

Un flusso costante di denaro sul tuo patrimonio

 

Sfruttando le aziende che sul mercato deliberano le quote di dividendi migliori e le obbligazioni corporate con le cedole più elevate, puoi mettere a frutto il tuo patrimonio, costruendo una rendita passiva costante .

A fine 2017 i depositi e la liquidità assorbono la quota preponderante del patrimonio finanziario investito dalle famiglie italiane. Nonostante il periodo di magra per quanto riguarda i tassi di interesse offerti dalle banche per remunerare la fiducia che gli italiani hanno continuato a dar loro - in barba a scandali e crisi - tra il 1998 e il 2018 (i dati si riferiscono al primo trimestre) sono stati accantonati oltre 170 miliardi di euro sotto forma di depositi a medio-lungo termine e 560 miliardi di risorse in monete e depositi a vista, rappresentando congiuntamente circa il 31% del totale la ricchezza finanziaria complessiva del risparmio italiano"

 

FABI - Sindacato Autonomo dei Bancari
Dati Bankitalia

Il paradosso italiano: miliardi e miliardi di patrimonio infuttifero

700 miliardi in conti corrente, depositi o semplicemente liquidità.

Circa il bilancio dello Stato Italiano è depositato in strumenti finanziari che non rendono NULLA.

Il 30% della ricchezza finanziaria del popolo italiano è destinato a non fruttare: questo siginfica che esisteranno risparmiatori che, tra venti anni, hanno la CERTEZZA di avere un patrimonio che varrà meno di oggi.

Considerando che l'Italia è nettamente lo Stato al mondo che, in proporzione, gode di una ricchezza privata maggiore, l'Italia è sempre l'unico paese al mondo, stando a questi dati, in cui si verifica un altro grande paradosso.

 

L'Italia è il paese in cui la proporzione entrate "passive"/ Patrimonio totale - stando a quei dati visti su - è minore.

Che cosa intendiamo per entrate "passive"?
Intendiamo entrate che vengono generate "passivamente", senza l'intervento del precettore di reddito: l'entrata che deriva dallo stipendio o dalla propria attività imprenditoriale è un'entrata "attiva"; l'entrata derivante da un dividendo staccato da una società in cui si hanno delle partecipazioni è un'entrata passiva.

Ecco, se rapportiamo il totale delle entrate passive al totale del patrimonio netto, l'Italia è il paese che sta peggio.

Semplicemente perchè la quasi totalità del patrimonio è allocata in liquidità

 

Anche tu ti ritrovi in questa situazione? Perchè non creare delle rendite passive sul tuo patrimonio?

La soluzione allora qual è?

Accanto ad un portafoglio diversificato in strumenti di investimento passivi e poco costosi (gli ETF), un portafoglio di titoli di "blue chip" di dimensioni globali in grado di restituire dividendi annui almeno nell'ordine del 5%, oltre che un insieme di obbligazioni corporate diversificate che ti daranno delle copiose cedole annuali.

Scova le aziende che "staccano" maggiori dividendi e le obbligazioni societaria a cedola più alta

Concentrati sulle azioni i cui dividendi sono costanti nel tempo e le obbligazioni più sicure

Stai attento alla doppia imposizione fiscale

Crea la tua rendita passiva

A CHE RENDIMENTO SI PUò PUNTARE?

Una soluzione che noi offriamo ai nostri clienti "private" è quello di allocare il proprio patrimonio in azioni di grandi aziende globalmente diversificate, che siano caratterizzate storicamente da elevati flussi cedolari, , accanto ad obbligazioni societarie (corporate bond) che stacchino anch'essi ottime cedole.

Il portafoglio dovrebbe essere in grado di ottenere una rendita passiva nell'ordine del 4,5-5% annuo, eccettuato e senza considerare (ovviamente) il capital gain ottenibile dalla crescita del valore di queste "blue chips".

Accanto a questo rendimento, il cliente può beneficiare della crescita di valore delle azioni possedute, grazie alle plusvalenze realizzate, che in media si attestano ad una crescita del capitale nell'ordine del 57% in 5 anni.

Ovviamente, se ti stai chiedendo che accanto ad un rendimento così copioso potresti trovare altrettanto alto rischio, non ti devi preoccupare: infatti, per ridurre il rischio specifico, utilizziamo strumenti passivi di gestione super diversificati che hanno al loro interno le azioni a maggiori dividendi e le obbligazioni corporate di cui ti parlavamo: ergo, non andrai ad investire in una sola azione o in una sola obbligazione, con il rischio di perdere tutto, ma in centinaia e centinaia di aziende.

Inoltre, il portafoglio ha al suo interno strumenti che fungono da "assicurazione" nel caso in cui qualcosa dovesse andare storto e che ti proteggono dal rischio di perdita (come oro, yen, dollari e altri strumenti).

Con l’aiuto di Investimento Custodito, puoi diventare rapidamente un Investitore in società quotate, scovando assieme a noi le migliori opportunità presenti sul mercato.

 

 

PLUSVALENZA 57%

CEDOLE 5,0% ANNUO

 

Di seguito, è rappresentato il flusso cedolare di un portafoglio titoli generato negli ultimi due anni.

Il portafoglio ha un controvalore di 12.500 € e ha generato circa 586 € di cedole.

Ergo, il tasso cedolare complessivo del portafoglio è stato pari al 4,7% che si è trasformato in rendimento "puro" per il cliente in questione.

Il tutto in un anno (il 2018) in cui il comparto azionario, specie quello europeo, ha perso tra il 10 e il 15% in media: la strategia invece ha permesso di mettere a frutto il proprio patrimonio anche in momenti difficili, quando estrarre rendimento dal comparto azionario è quasi impossibile.

 

 

Leader nazionali dell'investimento di valore

Investimento Custodito è considerato oggi leader ed esperto nazionale di Analisi Fondamentale, la tecnica di studio delle società quotate che sta alla base della selezione di titoli azionari.

Siamo Partner e Analisti Azionari della rete televisiva LEFONTI.TV, dove teniamo regolarmente degli interventi sul mercato azionario europeo e sullo studio delle opportunità presenti sul mercato. A noi, è riservato uno spazio sull’Analisi Fondamentale dei bilanci delle società quotate.

Oltre questo, abbiamo presentato la nostra tecnica

  • all’Università "La Sapienza" di Roma e all'Università Magna Grecia di Catanzaro
  • al corso “Riuscire in Borsa”, organizzato in collaborazione con l’Università di Bologna
  • sulla rivista Investors’ Magazine Italia
La nostra specializzazione nel settore, tanto da essere considerati leader nazionali, e la nostra indipendenza ci rendono unici sul mercato e ci rendono, per te, la soluzione ideale per investire in azioni, lontano dal conflitto d’interesse bancario e di promotori bancari (portati a consigliarti solo le loro azioni, come dimostrano i casi MPS, banca Etruria o Banche Venete).

Investimento Custodito è un consulente finanziario unico nel suo genere: la sua priorità numero uno è infatti l'educazione del cliente, non il profitto personale. Sono sempre disposti a rispondere a dubbi e domande e la selezione di un portafoglio adatto alle mie richieste è stato solo l'ultimo passo di un processo che mi ha portato alla comprensione dei concetti di base del mondo della finanza. 
Che tu abbia o no un gruzzoletto da parte, non puoi fare a meno di un minimo di educazione finanziaria – e Investimento Custodito è sicuramente il luogo esatto dove partire!

Enrico Furnari
Ingegnere

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