La soluzione ideale per investire con sicurezza e con rendimenti soddisfacenti

In questa pagina troverai tutto ciò che vuoi conoscere sul modello di Portafoglio Permanente, che abbiamo importato in Italia e applicato ai soldi e agli investimenti dei nostri clienti

 
 
Gabriele Galletta
Market Strategist, Investimento Custodito SCF

Cosa ricerchi per investire i tuoi soldi?

Il mondo della finanza, qui in Italia, è costellato da bravi, bravvisimi venditori (di fumo, spesso).

Venditori con cui sicuramente hai avuto a che fare e che hanno provato a proporti i "prodotti" della casa madre.

Fondi, Polizze Unit Linked, Obbligazioni, Azioni, Derivati, Pomodori, Patate fresche.

Ultimamente anche diamanti di ottima caratura.

Una miriade di prodotti che indistintamente provavano a venderti e piazzarti sul groppone.

Hai mai trovato qualcosa che facesse davvero al caso tuo, per i tuoi investimenti?

O ti sentivi solo come carne da macello, un povero clienti da spremere sotto miriadi di commissioni, senza trovare un Modello/Sistema di Investimentoper i tuoi soldi?

 

Andrea e Gabriele, ho dei soldi da investire, ma davvero le soluzioni che mi hanno proposto non mi hanno mai convinto. Ho sempre l'impressione che qualcuno tiri l'acqua al suo mulino, anziché verso il mio. Investi di qua, mettili di la, prendi questo prodotto, questo ha reso x e quello ha reso y.  Quello di cui ho bisogno non è un prodotto. Quello di cui credo di aver bisogno è una strategia che mi protegga e al contempo mi dia un rendimento costante e soddisfacente. Ma tutti continuano a propormi solo prodotti. E, alla fine, lascio sempre i miei soldi su conto

 
Marco T.
Nostro Cliente
 

Ovviamente, non può essere un "semplice prodotto" la soluzione.

Bensì, una strategia.

Una strategia complessa, che però ti restituisca due semplici obiettivi.

La soluzione che stai cercando da tempo è sicuramente quella che ti permette di puntare ad un rendimento costante, qualsiasi cosa accada "sul mercato", e che al contempo ti protegga dai sali e scendi della borsa.

Le soluzioni che ti hanno fino ad adesso proposto, invece, non ti soddisfacevano per questo.

O riducono troppo il rischio, ma non danno nulla di rendimento.

O, per puntare ad un rendimento maggiore, aumentano troppo il rischio.

Servirebbe allora un Sistema che "metta insieme" entrambi gli obiettivi.

Un'altra paura frequente che ti assale quando stai per iniziare un processo di investimento è pensare "ma se io inizio o arriva l'Armageddon, la crisi in stile 2008 e io perdo il 70% di quanto investito?"

Le condizioni sui mercati finanziari stanno diventando sempre più difficili.

Dopo anni e anni di incessante crescita, pare essere arrivato il momento di tirare i remi in barca. Con il rischio che un crollo generalizzato - stile 2008 - sia dietro l'angolo.

In questo contesto, tu risparmiatore sei perplesso se sia giusto investire oggi oppure se sia meglio aspettare.

E allora aspetti, aspettando il momento giusto.

Con il rischio, però, che il momento giusto non arrivi mai!

Sia per i motivi che ti hanno sempre portato a NON scegliere le soluzioni proposte da bancari e assicuratori (alias "venditori senza scrupoli"), sia per la paura di andare incontro a perdite,  è necessario trovare un sistema di investimento complesso che ti permetta di ottenere:

a) un rendimento quasi costante nel tempo e "scollegato" da quello che succede sui principali mercati

b) riduzione completa del rischio di subire grosse predite

Minimizzare il rischio di grosse perdite di capitale.

E al contempo puntare ad un rendimento quasi scollegato e "scorrelato" da quello che accade sui mercati finanziari.

Rendimento Quasi-Costante nel tempo

Eliminazione rischio di subire grosse perdite

E’ possibile ottenere questo?

Il portafoglio modello che abbiamo costruito, detto Permanent Portfolio, sulla base dei nostri studi, soddisfa questi due principi.
E diventa adattabile all’80% degli investitori retail.

Il Permanent Portfolio, sfruttando la de-correlazioni tra asset finanziari, permette di ottenere un rendimento quasi-costante, positivo in ogni congiuntura di mercato.
Semplicemente andando a ripartire l’investimento in asset che possano proliferare in ogni scenario eocnomico possibile.
Questo permette oltrettuto di ridurre la snervante volatilità di un investimento, altro cruccio di ogni investitore.

Riducendo, quindi, quelli che vengono chiamati Drawdown, ovvero le massime perdite potenziali.

Se confrontiamo le perdite di un classico investimento azionario (le aree in rosso) con le perdite di un Permanent Portoflio (le aree in nero), capiamo bene quanto detto.

La base del nostro modello di portafoglio è equi-ripartire il capitale investito in quattro asset class differenti, ognuno delle quali può proliferare in una delle quattro congiunture di mercato che conosciamo (espansione, recessione, deflazione, iper-inflazione)

  • Azioni, durante le espansioni 
  • Obbligazioni, durante la deflazione
  • Oro, durante periodi di iper-inflazione
  • Liquidità, durante la recessione

Il segreto del Portafoglio Permanente è proprio quello di avere "in mano" almeno un asset che, in quel momento storico, prolifera: questo ti protegge dalla volatilità di mercato e ti "assicura" del rendimento in ogni situazione.

Di che rendimento stiamo parlando?

L'incipit della pagina di presentazione del Portafoglio Permanente ti anticipava che non solo questo modello di portafoglio ti consentiva di investire i tuoi risparmi al riparo dalla volatilità di mercato, ma anche di ottenere rendimenti soddisfacenti.

Infatti, il rendimento medio annuo ottenuto negli ultimi dieci anni da questa famiglia di portafogli è pari al 5,0% circa.

Per farti comprendere quanto questo rendimento sia soddisfacente - e "batta" il 91% dei fondi comuni d'investimento azionari venduti in Italia - ti riportiamo questa immagine: perchè un'immagine vale di più di cento calcoli.

Con questo rendimento, la crescita di 100.000 € investiti oggi sarebbe questa: senza alcuna aggiunta, i 100.000 € diventerebbero 200.000 € nell'arco di 13 anni.

Niente male, visto che sei stato da sempre abituato ad altro e a rendimenti molto più striminziti.

Quali sono i vantaggi del Permanent Portfolio?

Rendimento Costante

Il Permanent Portfolio gode della caratteristica di avere un rendimento quasi-costante nel tempo

Rischio quasi nullo

Grazie alle de-correlazioni di mercato, il rischio di subire grosse perdite di denaro è ridotto al minimo

Semplicità, flessibilità, bassi costi

Nessun investimento complesso, nessuno strumento particolare. Semplicità, flessibilità e bassi costi

Come adattare il Permanent Portfolio ai tuoi investimenti?

Applicare il Permanent Portfolio ai tuoi investimenti è semplice, veloce e, soprattutto conveniente.

La nostra filosofia di investimento è infatti far sì che l'investitore possa agevolmente muoversi in autonomia sui mercati (con il nostro aiuto), senza passare ore e ore in fila in banca, attraverso strumenti d'investimento semplici, poco complessi e poco costosi.

Per applicare il Permanent Portfolio ai tuoi investimenti, infatti, ti basterà acquistare gli ETF (o Index Fund, Fondi indicizzati) che ti indicheremo direttamente dal tuo home banking: gli ETF che trattiamo costano cento volte meno dei fondi bancari ai quali sei abituato e possono essere svincolati subito, senza penali o restrizioni.

Come vedi, oltre ad essere più efficiente in termini di rischio e rendimento, questo modo di investire è anche semplice e conveniente.

Questi sono solo alcune compagnie di fondi indicizzati che trattiamo.

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