La soluzione per investire con sicurezza e con rendimenti soddisfacienti

In questa pagina troverai tutto ciò che vuoi conoscere sul Portafoglio Permanente, che abbiamo importato in Italia e applicato ai soldi e agli investimenti dei nostri clienti in tutta Italia

 
 
Gabriele Galletta
Market Strategist, Investimento Custodito SCF

Cosa ricerchi per investire i tuoi soldi?

Il mondo della finanza, qui in Italia, è costellato da bravi, bravvisimi venditori (di fumo, spesso).

Venditori con cui sicuramente hai avuto a che fare e che hanno provato a proporti i "prodotti" della casa madre.

Fondi, Polizze Unit Linked, Obbligazioni, Azioni, Derivati, Pomodori, Patate fresche.

Ultimamente anche diamanti di ottima caratura.

Una miriade di prodotti che indistintamente provavano a venderti e piazzarti sul groppone.

Hai mai trovato qualcosa che facesse davvero al caso tuo, per i tuoi investimenti?

O ti sentivi solo come carne da macello, un povero clienti da spremere sotto miriadi di commissioni, senza trovare un Sistema di Investimento vero per i tuoi soldi?

 

Andrea e Gabriele, ho dei soldi da investire, ma davvero le soluzioni che mi hanno proposto non mi hanno mai convinto. Ho sempre l'impressione che qualcuno tiri l'acqua al suo mulino, anziché verso il mio. Investi di qua, mettili di la, prendi questo prodotto, questo ha reso x e quello ha reso y.  Quello di cui ho bisogno non è un prodotto. Quello di cui credo di aver bisogno è una strategia che mi protegga e al contempo mi dia un rendimento costante e soddisfacente. Ma tutti continuano a propormi solo prodotti. E, alla fine, lascio sempre i miei soldi su conto

 
Marco T.
Nostro Cliente
 

Ovviamente, non può essere un "semplice prodotto" la soluzione.

Bensì, una strategia.

Una strategia complessa, che però ti restituisca due semplici obiettivi.

La soluzione che stai cercando da tempo è sicuramente quella che ti permette di puntare ad un rendimento costante, qualsiasi cosa accada "sul mercato", e che al contempo ti protegga dai sali e scendi della borsa.

Le soluzioni che ti hanno fino ad adesso proposto, invece, non ti soddisfacevano per questo.

O riducono troppo il rischio, ma non danno nulla di rendimento.

O, per puntare ad un rendimento maggiore, aumentano troppo il rischio.

Servirebbe allora un Sistema che "metta insieme" entrambi gli obiettivi.

Un'altra paura frequente che ti assale quando stai per iniziare un processo di investimento è pensare "ma se io inizio o arriva l'Armageddon, la crisi in stile 2008 e io perdo il 70% di quanto investito?"

Le condizioni sui mercati finanziari stanno diventando sempre più difficili.

Dopo anni e anni di incessante crescita, pare essere arrivato il momento di tirare i remi in barca. Con il rischio che un crollo generalizzato - stile 2008 - sia dietro l'angolo.

In questo contesto, tu risparmiatore sei perplesso se sia giusto investire oggi oppure se sia meglio aspettare.

E allora aspetti, aspettando il momento giusto.

Con il rischio, però, che il momento giusto non arrivi mai!

Sia per i motivi che ti hanno sempre portato a NON scegliere le soluzioni proposte da bancari e assicuratori (alias "venditori senza scrupoli"), sia per la paura di andare incontro a perdite,  è necessario trovare un sistema di investimento complesso che ti permetta di ottenere:

a) un rendimento quasi costante nel tempo e "scollegato" da quello che succede sui principali mercati

b) riduzione completa del rischio di subire grosse predite

Minimizzare il rischio di grosse perdite di capitale.

E al contempo puntare ad un rendimento quasi scollegato e "scorrelato" da quello che accade sui mercati finanziari.

Rendimento Quasi-Costante nel tempo

Eliminazione rischio di subire grosse perdite

E’ possibile ottenere questo?

Il portafoglio modello che abbiamo costruito, detto Permanent Portfolio, sulla base dei nostri studi, soddisfa questi due principi.
E diventa adattabile all’80% degli investitori retail.

Il Permanent Portfolio, sfruttando la de-correlazioni tra asset finanziari, permette di ottenere un rendimento quasi-costante, positivo in ogni congiuntura di mercato.
Semplicemente andando a ripartire l’investimento in asset che possano proliferare in ogni scenario eocnomico possibile.
Questo permette oltrettuto di ridurre la snervante volatilità di un investimento, altro cruccio di ogni investitore.

Riducendo, quindi, quelli che vengono chiamati Drawdown, ovvero le massime perdite potenziali.

Se confrontiamo le perdite di un classico investimento azionario (le aree in rosso) con le perdite di un Permanent Portoflio (le aree in nero), capiamo bene quanto detto.
Ma di che rendimento stiamo parlando?

Sicuramente minore di un investimento totalmente azionario: ma sicuramente più efficiente, vista la riduzione di rischio e volatilità che si riesce ad ottenere.

Se confrontiamo un investimento totalmente azionario ed un classico investimento 60/40 col Permanent Portofolio, comprendiamo il punto cruciale della questione.

Quali sono i vantaggi del Permanent Portfolio?

Rendimento Costante

Il Permanent Portfolio gode della caratteristica di avere un rendimento quasi-costante nel tempo

Rischio quasi nullo

Grazie alle de-correlazioni di mercato, il rischio di subire grosse perdite di denaro è ridotto al minimo

Semplicità, flessibilità, bassi costi

Nessun investimento complesso, nessuno strumento particolare. Semplicità, flessibilità e bassi costi

Ecco come il Permanent Portfolio ha funzionato per gli investimenti di Sandro

Sandro è un nostro cliente che si era affidato alla nostra consulenza non appena ne aveva compreso i benefici e le potenzialità.

Sandro, possiamo dire, era il classico risparmiatore/investitore: buon lavoro (nelle forze dell'ordine), un capitale di partenza considerevole (sopra i 40.000,00 €) e la voglia di aumentarlo con versamenti periodici.

Dopo tanti anni passati dietro i classici prodotti bancari, tutti uguali e carichi di costi occulti, Sandro si imbatte per caso nella nostra realtà indipendente, nel nostro modo di fare consulenza diverso e soprattutto nelle nostre strategie di investimento.

Sandro decide allora di avviare il suo progetto di investimento a medio tempo secondo le logiche del Permanent Portfolio, con la speranza che, questa volta, questo modo di investire il suo denaro riesca veramente a proteggere il suo capitale e a dargli, nel contempo, un rendimento soddisfacente.

Sandro inizia il suo investimento a fine 2017 e viene colpito da due eventi molto sfavorevoli:

1) Subisce tutta la negatività del 2018 che, come molti ricordano, è stato uno dei peggiori anni finanziari degli ultimi tempi, con la borsa europea crollata del 25%, la crisi dell'auto, la recessione dell'Italia, la crisi dello Spread e il crollo degli emergenti

2) Se ciò non bastasse, il progetto di investimento di Sandro viene "bloccato" da un imprevisto familiare: come spesso accade, un imprevisto porta Sandro a dover investire gran parte del suo capitale

In condizioni normali, se avesse investito coi classici "metodi" proposti dalle nostre banche, Sandro sarebbe andato incontro a 1) perdite generali, disinvestendo "prima del tempo dovuto" e 2) costi e penali di "uscita" che avrebbero ancor più decurtato il suo capitale

Cosa è successo invece a Sandro, grazie al nostro Sistema di Investimento Permanente?

1) Innanzitutto, ha potuto disinvestire senza nessun costo o penale, lo stesso giorno in cui ne ha avuto bisogno (come promesso)

2) Non ha subito nessuna perdita, in un anno in cui invece le perdite in borsa sono state generalizzate, grazie proprio a quello che prometteva il Sistema di Investimento Permanente (ricordi? Se in mano hai almeno un asset che prolifera, non puoi andare incontro a perdite)

3) E' riuscito anche ad ottenere un rendimento che, per altri, poteva essere impensabile.

Il caso di Sandro è stato un test formidabile per il nostro sistema e per testare le sue potenzialità, perchè, nonostante tutti i fattori negativi al contorno, è riuscito a dare i risultati che speravamo.

Figurarsi in contesti positivi!

Ecco come il nostro sistema di investimento, con semplicità, flessibilità, senza costi occulti e inutili rischi, può farti investire i tuoi soldi!

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