All Weather è l'ecosistema di pianificazione patrimoniale per costruire capitali resilienti destinati a durare nel tempo.
- Alessio T., Manager
- Marco M., imprenditore
- Stefano G.., ingegnere
Adotta un framework avanzato di allocazione, basato su equilibrio, diversificazione e controllo macro
Tra contesti economici e finanziari sempre più complessi e in continuo mutamento, in cui è facile sbagliare posizionamento, e intermediari finanziari non sempre adeguati a guidarti se quello cerchi è una strategia avanzata, ma automatica e gestibile con poco stress, che al contempo restituisca ottimi rendimenti, sei nel posto giusto.
Ti stiamo parlando del «metodo All Weather», un approccio sistematico che integra asset decorrelati, logiche di equilibrio dinamico e pianificazione patrimoniale avanzata, che ti farà gestire il tuo patrimonio con rendimento e serenità nei diversi paradigmi di mercato. Da usare per tutta la tua vita.
Inizia Oggi
Un patrimonio importante richiede una strategia diversa: non basta più scegliere gli ETF giusti
Con la sua rivoluzionaria filosofia e con la sua impostazione lontana dai portafogli tradizionali, il metodo All Weather è la base per ol’allocazione del capitale di ogni High Net Worth Individual
Qui, non basta più scegliere gli ETF giusti, ma occorre progettare una struttura capace di integrare:
- allocazione strategica del capitale
- holding
- fiscalità
- successione
- gestione del rischio
- protezione del patrimonio
- crescita di lungo periodo
All Weather sarà il tuo strumento per poter raggiungere questi obiettivi finanziari ambiziosi in modo sostenibile. Investendo con serenità, equilibrio e strumenti avanzati sui mercati finanziari.
PERCHè ALL WEATHER?
Quali sono gli obiettivi del percorso?
01
Costruire una struttura patrimoniale
Non un semplice portafoglio. Una struttura complessa e avanzata che possa crescere con serenità sui mercati, integrando tutti gli aspetti (liquidi, successione, efficienza fiscale, debito, ecc)
02
Efficienza Fiscale
Massimizzare la crescita del patrimonio sfruttando le migliori strutture fiscali (Step-up successorio, Ottimizzazione fiscale del debito, Holding, PEX, differimento impositivo, ecc)
03
Sistema avanzato di controllo del rischio
Risk Parity. Trend Following. Tail Risk. Volatility Management. Un patrimonio di grandi dimensioni non può essere diversificato solo inserendo qualche obbligazione. Necessita di strutture più avanzate.
04
Gestire il rischio con approccio macro ed evoluto
Elaborare una complessa diversificazione macro del proprio portafoglio che analizzi i diversi paradigmi di mercato e valuti la sensibilità di ogni asset class, per essere pronto ad ogni scenario
05
Leggere i cicli economici, interpetarli e gestirli nella propria asset allocation
Imparerai a leggere i cicli economici e le dinamiche dei mercati globali per gestire le fasi di rischio e adeguare l’allocazione in modo proattivo. All Weather ti insegnerà a costruire portafogli che si adattano ai cambiamenti macro, mantenendo equilibrio e continuità nei rendimenti, con modelli avanzati di studio e analisi.
06
Una strategia multi-generazionale, una governance del patrimonio.
Definirai un patrimonio progettato per durare decenni, con una metodologia quantitativa e decisioni guidate dai dati, non dalle emozioni. Una governance a tutto tondo del patrimonio, come fanno i grandi family office.
La nostra garanzia
Allineamento metodologico completo
Siamo convinti della bontà e della qualità del nostro percorso.
La tua iscrizione è protetta dalla garanzia offerta da Investimento Custodito.
Entro 14 giorni dall’acquisto, se dovessi accorgerti che il percorso non è in linea con le tue esigenze, puoi richiedere il rimborso della componente relativa ai servizi non utilizzati.
I contenuti digitali e i materiali operativi (manuali, video e strumenti) diventano immediatamente accessibili dopo l’iscrizione, mentre potrai richiedere il rimborso di ciò che non hai utilizzato.
Per maggiori dettagli, inclusi i metodi di calcolo, consulta le condizioni generali di vendita.
I risultati del modello di portafoglio
Il nostro modello di All Weather, come ti renderai conto quando avrai accesso alla nostra piattaforma FIDA Workstation all’inizio del percorso, è stato lanciato a gennaio 2018.
Da allora, ha reso il 14,2%, con variabilità e rischi contenuti, se consideriamo l’ottimo rendimento realizzato.
Sappiamo comunque che questo orizzonte temporale è ancora breve, per parlare di rendimenti stabili del nostro modello (che imparerai a costruire dopo il pecorso), nonostante abbia già attraversato molti momenti difficili (come la recessione del 2018, la pandemia del 2020, la stagflazione del 2022 o la crisi dei dazi del 2025), ma sappiamo anche quanto il modello sia stato performante nel realizzare la crescita attesa.
Risultati anno per anno
Back testing
01/01/2018
Performance annuale
+14,2%
Performance complessiva*
+105.98
* crescita cumulata totale
Fiscalità. Asset allocation.
Liquidità. Tutto in un unico framework. Una gestione del capitale progettata per attraversare decenni di mercati
Gli Strumenti nel Percorso
Le Guide Operative All Weather
Il percorso All Weather vuole darti gli strumenti per mettere subito in pratica quello che hai imparato.
Per gestire, per tutta la tua vita, il patrimonio che costruirai.
Ogni componente del percorso, in cui ti forniamo gli strumenti essenziali per diventare padrone del tuo patrimonio, allocato secondo questi modelli.
Sarà accompagnato da guide operative in cui ti verranno spiegate gli aspetti essenziali di ogni componente stessa.
Non è un “corso da finire”, ne avrai “moduli da studiare”.
Hai a disposizione strumenti orizzontali, liberamente consultabili, che ti guidano alla definizione del tuo metodo.
Approfondimenti Video
I contenuti e gli strumenti che troverai dentro il percorso saranno moltissimi, con materiali che ti aiuteranno per tutta la vita.
Ogni guida ed ogni tool che ti mettiamo a disposizione sono accompagnati da video approfondimenti completi, che ti aiuteranno a comprendere e applicare i principi del metodo.
Nessun video-corso da “imparare”: strumenti quantitativi e professionali messi a disposizione per i nostri investitori, spiegati e analizzati dai nostri professionisti.
Supporto continuo dei nostri professionisti
Attraverso sessioni in Live Call (su Google Meet o Zoom), i nostri tutor ti aiuteranno nella comprensione e applicazione di questa strategia di investimento.
Ti aiuteranno a capire ogni tuo dubbio circa quello che hai imparato o circa quello che vorresti approfondire.
Supportandoti nel tuo percorso di indipendenza finanziaria grazie all’ecosistema All Weather.
E, soprattutto, ti aiuteranno nella validazione delle tue strategie, approfondendo come
- definire il tuo All Weather,
- come ottimizzare il capitale della tua holding,
- come definire lo step-up,
- come gestire Trend Following e ARP,
- come implementare la Leva o creare un percorso di rendita
Aggiornamenti e analisi macro periodici alle borse e alle nostre strategie
La nostra strategia e filosofia di investimento si basa su una forte comprensione dell’ambiente macroeconomico circostante, per cercare di capire come poter investire con profitto in ogni scenario macro.
Ecco perchè mensilmente pubblichiamo per i nostri clienti i nostri aggiornamenti macroeconomici, insieme al nostro “radar macroeconomico”, per capire insieme
- in quale contesto ci troviamo,
- l’analisi delle possibili evoluzioni del ciclo
- l’analisi delle nuove strategie / opportunità
- e come settare i nostri investimenti in funzione di questi pattern.
Accesso ai modelli di portafoglio e relativi aggiornamenti
Il percorso All Weather non sarà solo un percorso teorico, ma sarà un percorso con innumerevoli lati pratici, che ti mostrerà come costruire e gestire nel tempo i tuoi investimenti
A questo servirà i nostri modelli interni, in cui vedrai portafogli reali e come questi vengono gestiti e ribilanciati periodicamente.
Sono modelli sui mercati già da 10 anni, che hanno aiutato i nostri clienti a implementare il loro portafoglio.
Attraverso i nostri check che pubblicheremo ogni trimestre, oltre che nuovi aggiornamenti di studio e ricerca pubblicati trimestralmente.
Accesso alla piattaforma FIDA WorkStation
I nostri clienti hanno la possibilità di avere accesso alla piattaforma professionale FIDA WORKSTATION, con cui costruire, visualizzare e simulare il proprio portafoglio All Weather.
Potrai, infatti, non solo provare delle simulazioni con un software professionale, ma potrai gestire nel tempo e tenere traccia del tuo portafoglio con strumenti non convenzionali.
Che ti permetteranno di analizzare al meglio il tuo portafoglio costruito nel tempo.
[Approfondimento Ulteriore]
Investire in Obbligazioni
Considerato che le maggiori difficoltà, per i nostri investitori, sono state sempre relative alla composizione del loro portafoglio obbligazionario, specie in un portafoglio come All Weather, abbiamo previsto un ulteriore approfondimento relativa a questa asset class.
Le obbligazioni sono spesso percepite come un mare magnum, in cui è difficile per l’investitore districarsi.
Ecco perchè negli strumenti del percorso abbiamo previsto diamo in aggiunta Investire in Obbligazioni, un percorso completo per capire tutto sulle obbligazioni, per inserirle con efficienza e rendimento in portafoglio.
[Case Study]
Come i nostri clienti utilizzano il metodo All Weather
Il metodo All Weather ti permette di portare i tuoi investimenti ad un livello successivo.
Imparando a gestire il rischio con logica macro, governando la sensibilità economica delle asset class e a mantenere stabilità nei tuoi investimenti, anche nei contesti più complessi.
Allocando il tuo patrimonio in modo robusto e rispondendo con ordine alle tanche problematiche che possono occorrere nella vita di un individuo con grossi capitali.
Vediamo alcuni esempi.
[Case Study 1]
Protezione durante le grandi crisi
Profilo
Investitore autonomo con esposizione azionaria medio/alta.
Problema
Ogni forte ribasso dei mercati generava decisioni emotive e continue modifiche al portafoglio.
Soluzione
Introduzione di una gestione dinamica del rischio tramite Trend Following e monitoraggio quantitativo.
Risultato
Maggiore disciplina operativa e riduzione dell’impatto emotivo durante le fasi di mercato più difficili.
Imprenditore dopo anni di crescita aziendale.
Problema
La holding accumulava liquidità improduttiva. Lasciare il capitale fermo significava perdere potere d'acquisto, ma investire senza una strategia esponeva a rischi fiscali e finanziari.
Soluzione
Abbiamo progettato una gestione passiva diversificata, compatibile con la struttura societaria e orientata alla capitalizzazione di lungo periodo.
Risultato
Una gestione più efficiente del capitale, con una strategia pensata per crescere nel tempo mantenendo il controllo del rischio.
[Case Study 3]
Patrimonio familiare superiore a 2 milioni
Profilo
Professionista con patrimonio costruito in oltre trent’anni di lavoro.
Problema
Portafogli frammentati tra banche diverse, prodotti costosi e nessuna visione complessiva del patrimonio.
Soluzione
Razionalizzazione degli investimenti attraverso un’unica asset allocation quantitativa, con esposizione ai principali premi al rischio globali.
Risultato
Un patrimonio finalmente governato da una strategia coerente e facilmente monitorabile.
[Case Study 4]
Passaggio Generazionale
Profilo
Imprenditore con figli ormai coinvolti nell’azienda.
Problema
Il patrimonio era cresciuto nel tempo, ma mancava una pianificazione sulla continuità familiare.
Soluzione
Definizione di una struttura patrimoniale integrata, capace di coordinare investimenti, holding e obiettivi di lungo periodo.
Risultato
Un patrimonio organizzato per essere gestito anche dalle generazioni successive.
All Weather è l’ecosistema che abbiamo creato per i patrimoni di grandi dimensione
Gabriele è Co-Founder e CEO di Investimento Custodito, analista, docente e responsabile dei nostri percorsi formativi. E' oggi considerato uno dei massimi esponenti della filosofia All Weather in Italia.
Gabriele Galletta
Ceo & Co Founder
Ciao!
Sono Gabriele Galletta, CEO di Investimento Custodito e curatore dei percorsi dell’azienda: forse mi conoscerai, in qualità di analista finanziario e divulgatore sui social, ma oggi ti voglio parlare dell’ecosistema All Weather e di cosa ti metteremo a disposizione nel tuo percorso.
La mia attività di divulgazione su All Weather è iniziata con il mio primo libro pubblicato, «Le 4 regole per investire com il più grande Hedge Fund al mondo», il primo testo in Italia che tratta di quello che da più parti è stato definito il «portafoglio perfetto».
«Perfetto» perchè ricrea le dinamiche che ogni investitore ricerca: rendimento, stabilità, serenità.
Questo lo fa attraverso:
- completa comprensione dei cicli macroeconomici e delle sensibilità delle asset class in cui investirai
- analisi del comportamento del portafoglio nei diversi scenari
- tecniche di diversificazione non standard
- fattori di rischio premiati che portano crescita e performance
L’Architettura del modello è avanzata e permette, ai nostri investitori, di costruire ricchezza e crescita con metodologie professionali, investendo con tranquillità e equilibrio: problema che si sposa alla perfezione per gli HNWIs, di cui fai parte.
In questo ambiente, il metodo All Weather è la base per l’allocazione del tuo patrimonio, che si dipana poi attraverso aspetti sempre già complicati e complessi, che risolverai nel percorso, come gestione avanzata del rischio, successione, passaggio generazionale, fiscalità del patrimonio, leva, gestione della Holding, e cosi via.
Certi che, in questo percorso, potrai costruire valore e crescita per te e per la tua famiglia.
Applicare il metodo All Weather, rifiutando eccessive semplificazioni e risolvendo la sua complessità
Negli ultimi anni, sempre più persone hanno scoperto la filosofia All Weather e ne hanno provato a replicare il modello, spesso in modo eccessivamente semplicistico.
Con modelli e portafogli che mal si adattano all’investire europeo e che non comprendono e risolvono la complessità sottostante di AW.
La vera differenza sta nella capacità di applicare il metodo con rigore, comprendendo la sua ingegneria finanziaria e la sua architettura macro-diversificata.
La nostra sfida è stata tradurre la logica del modello All Weather in una versione realmente applicabile da chi investe in Europa, mantenendone i principi di robustezza, diversificazione e stabilità.
Rendendola la base applicativa per i patrimoni di grandi dimensione.
Abbiamo adattato il metodo introducendo elementi di ottimizzazione del rischio, gestione multi-asset e analisi macroeconomica, integrando temi legati alla pianificazione patrimoniale avanzata, per renderlo accessibile anche senza leva finanziaria e senza ricorrere a strumenti complessi.
Questo è ciò che rende unico il nostro approccio: non una copia del modello originale, ma una sua evoluzione, progettata per gli investitori ad alto patrimonio di oggi, che devono affrontare sfide più complesse del normale.
Le testimonianze e le interviste dei nostri clienti
Richiedi una valutazione preliminare per iniziare il tuo percorso dentro All Weather
Il percorso All Weather è il percorso completo, avanzato e professionale per gestire i tuoi investimenti sui mercati in modo del tutto nuovo.
Una strategia evoluta, ottimizzata macro-economicamente, che si adatta alla perfezione alle tue necessità.
Richiedi una valutazione della tua situazione, prenotando una call generale di assessment, compilando il modulo in basso, per analizzare i tuoi obiettivi / livello di partenza e partire al meglio.
Alcune domande frequenti dei nostri clienti
Serve esperienza o prerequisiti particolari per seguire il percorso?
All Weather non è un corso introduttivo, ma un programma avanzato di gestione del capitale, pensato per chi ha già compreso le basi dell’investimento e desidera sviluppare strategie macro-diversificate e quantitative.
È la naturale evoluzione del percorso FinWealth: mentre FinWealth ti insegna a costruire la tua asset allocation di base e a gestire il portafoglio con metodo, All Weather ti porta a un livello superiore — dove impari a integrare cicli economici, volatilità, correlazioni e scenari di mercato nella costruzione del portafoglio.
Per questo, è consigliato a chi:
-
ha già seguito FinWealth o possiede solide basi di analisi dei mercati e asset allocation;
-
desidera apprendere modelli quantitativi e strategie anti-cicliche per rendere il proprio portafoglio più resiliente;
-
punta a una gestione del capitale più professionale e indipendente.
In sintesi: se sei all’inizio, il tuo percorso parte da FinWealth. Se invece vuoi passare dalla gestione “statica” a una strategia ingegnerizzata e macro-adattiva, All Weather è il passo successivo.
Qual è il rischio di un investimento All Weather?
Questa è una domanda importante che merita una risposta esaustiva. Tutti gli investimenti comportano dei rischi. Storicamente, All Weather è stato l’investimento meno rischioso in assoluto, tra le strategie operative in borsa. L’unico rischio è quello di sopportare eventuali periodi negativi, come hai visto nel grafico, che sono comunque molto minori di un investimento azionario classico. Tuttavia, prima di effettuare un investimento in strumenti finanziari l’investitore deve informarsi presso il proprio intermediario sulla natura e i rischi delle operazioni che si accinge a compiere. L’investitore deve concludere un’operazione solo se ha ben compreso la sua natura ed il grado di esposizione al rischio che essa comporta. È necessario considerare attentamente la propria esperienza d’investimento, la situazione finanziaria, l’obiettivo d’investimento, il livello di tolleranza al rischio e consultare il proprio consulente finanziario indipendente in merito all’idoneità della propria situazione prima di effettuare qualsiasi investimento.
Che strumenti vengono trattati nei casi studio?
Il portafoglio All Weather trattato nei nostri corsi sarà composto da strumenti passivi (gli ETF), per mantenere i costi di gestione bassi e realizzare efficienza, suddivisi nelle classi di attività che compongono tipicamente un investimento All Weather, così come fa il più grande Hedge Fund al mondo (azioni, bond, commodities, gold, cash). Il nostro team di ricercatori modificherà però periodicamente la composizione del portafoglio modello per essere in linea con la situazione di mercato e garantendo sempre la discussione di tematiche reali e di attualità. Una gestione di portafoglio attiva di strumenti passivi. Riceverai un servizio completo e sempre aggiornato con argomenti di attualità.
È necessario investire per abbonarmi?
Assolutamente no! I nostri percorsi formativi sono pensati per darti un approccio e una visione nuova per operare sui mercati. Tuttavia, anche investitori esperti possono seguire i nostri corsi per ampliare le loro visioni e strategie.
Iscrivendomi al percorso, cosa ottengo?
Il percorso è stato progettato per imprenditori, investitori e famiglie con patrimoni significativi che desiderano utilizzare la holding come strumento di gestione patrimoniale e non esclusivamente come veicolo societario o fiscale.
Molte holding vengono costituite per esigenze fiscali o societarie, ma raramente viene affrontato il tema della gestione efficiente della liquidità e dell’asset allocation del patrimonio detenuto dalla società.
Il percorso nasce proprio con questo obiettivo.
Comprendere in anticipo le potenzialità e i limiti di una holding consente di progettare una struttura patrimoniale coerente fin dalla sua costituzione, evitando modifiche successive più complesse e costose.
Questo percorso è adatto a chiunque abbia una holding? E, se non ho una holding, posso seguire lo stesso il percorso?
Certo. Ti ricordiamo però che Investimento Custodito non fornisce servizio di consulenza finanziaria in materia di investimenti e quindi se non vorrai operare in autonomia dovrai rivolgerti a consulenti finanziari abilitati. I nostri corsi, i materiali, gli articoli e tutti i contenuti del nostro sito, che trattano argomenti finanziari, non possono mai garantire risultati certi perché le possibilità variano a seconda delle capacità, della situazione economica e ambientale di chi legge.
Come sono costruiti i Case Study modello all'interno del percorso?
All’interno del percorso, troverai diversi Case Study modello, di natura pratica, che ti aiuteranno a mettere in pratica quello che hai imparato nei vari modelli formativi: il nostro obiettivo è quello di renderti autonomo sulle borse, riuscendo a costruire la tua personale strategia d’investimento All Weather, e i case Study pratici sono un elemento essenziale.
Il percorso prevede un abbonamento?
I contenuti ricevi all’inizio del percorso – nel metodo All Weather – sono scaricabili e visionabili anche off-line e possono rimanere con te per tutta la vita.
Dentro il percorso, esistono dei contenuti che vengono aggiornati ogni 3 mesi, come il Case Study e i modelli All Weather, in funzione di quello che periodicamente accade sulle borse.
Inoltre, col percorso, accedi anche ad aggiornamenti economici, macrofinanziari, commenti e analisi alle borse periodiche che pubblichiamo nelle aree riservate dei nostri clienti.
Per 12 mesi, puoi usufruire di tutti questi contenuti liberamente ed essi sono inclusi nel tuo percorso: al 13 esimo mese, se vorrai continuare a ricevere questi contenuti, nonché l’assistenza dei nostri tutor, potrai farlo con un abbonamento a parte – che valuterai alla fine dei 12 mesi coi nostri tutor – che ovviamene non è obbligatorio o automatico.
Parlerete anche di leva, trend following e gestione del rischio?
Sì.
Il percorso affronta anche strumenti e tecniche utilizzabili nella gestione di patrimoni rilevanti, come l’utilizzo della leva finanziaria in contesti specifici, l’integrazione di strategie sistematiche e la costruzione di portafogli più robusti rispetto ai diversi scenari di mercato.
Posso pagare a rate?
Puoi iscriverti versando la quota in un’unica soluzione, così come puoi decidere di importare un pagamento rateale da 3 a 12 mesi.
Richiedi la tua prima call gratuita e fatti spiegare dai nostri consulenti tutte le opzioni di pagamento.
Se scelgo la versione rateizzata, possono poi rimborsare in anticipo?
Assolutamente si.
Puoi sempre effettuare il rimborso anticipato.
Quando inizio il percorso? Se lo avvio e, per qualsiasi esigenza, lo devo interrompere, perdo i mesi di affiancamento?
I nostri percorsi sono assolutamente flessibili.
La data di inizio del percorso coincide con la data di acquisto, ma puoi anche decidere di posticiparla, per ogni tua evenienza: l’importante è avvisare il nostro staff prima dell’inizio del percorso inviando una mail a info@investimentocustodito.com.
Puoi anche interrompere il percorso, per ogni tua esigenza, fino a 6 mesi, sempre inviando una mail a info@investimentocustodito.com: in sostanza, in questo modo, non perdi l’affiancamento.
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Non dovrai portare alcuna giustificazione e non dovrai richiedere alcun permesso.
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